投信定点観測

こんにちは、毛糸です。

【投信定点観測】2019年3月第4週（スタートから2週目）の損益の報告です。

今週末における投資総額は131万円、含み損益は+14,507円、損益率は1.11%（年率57.74％）です。

損益状況

損益率に直すとこんな感じです。1週間経過時の損益率は1.11%（年率換算で28.87％）です。

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ロボアドバイザーの振り返り：WealthNavi（ウェルスナビ）に軍配

ロボアドバイザーはWealthNavi（ウェルスナビ）が含み益、THEO（テオ）が含み損となっています。

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アクティブファンドの振り返り：TOPIXに負けるなひふみ

こんにちは、毛糸です。

【投信定点観測】2019年3月第3週（スタートから1週目）の損益の報告です。

今週末における投資総額は130万円、含み損益は+10,093円、損益率は0.78%（年率40.48％）です。

損益状況

損益率に直すとこんな感じです。1週間経過時の損益率は0.78%（年率換算で40.48％）です。

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アクティブファンドの振り返り：ひふみ投信がんばれ、セゾン優秀

こんにちは、毛糸です。

先日から、【投信定点観測】と称して、投資信託やロボアドバイザーにドルコスト平均法で積立投資をしていく企画を始めました。

【投信定点観測】インデックス投資信託8つ・ロボアドバイザー2つ・アクティブファンド3つにドルコスト平均法で積立投資してみる

今回はなぜこれを始めたかについてお話したいと思います。

自分の興味を発信したかった

第一の理由は、私が投資に興味を持っていることを周りに知ってほしかったからです。

私は大学生のときに勝間和代さんの『お金は銀行に預けるな』を読んでから、投資の面白さ、重要さに目覚めました。

投資、もっと広く言うと、金融やファイナンスという分野ですが、更に深く学ぼうと思い大学院にまで進み、論文を書いています。

ファイナンスの勉強は社会人になったいまも継続して続けており、日々の投資に生かしていますが、

このことを知ってくれている人は私の周りのわずかな人数だけでした。

今まで積み上げてきた経験があり、今後も続けていく覚悟がある。

ならばその前向きな気持ちを発信し、

自分が興味を持っていることを一緒に楽しめる仲間に出会いたい。

そして願わくば、私の経験が誰かの役に立てばいい。

そんな思いから、自身の投資活動をブログとして公開することにしました。

すでにドルコスト平均法での積立投資は実践していた

第二の理由は、「どうせやるんだから、発信したほうが楽しい」ということです。

第一の理由で述べたとおり、私は大学生のころから投資を行っており、投資は既に日常的な営みになっています。

投資手法としてのドルコスト平均法（毎月一定金額を投資し続ける方法）は実践していましたし、その効果を実感してもいました。

ですので、投資活動をコンテンツとして発信することに関して、追加的なコストがほぼないのです。

もちろんブログを書いたりする手間はありますが、折しも今年の目標に「アウトプットを強化する」ことを掲げており、手間を掛けるのはむしろ望んでいたくらいです。

えらいてんちょうさんの『しょぼい起業で生きていく』という本を読んだことも背景にあります。

この本には、リスクを抑えリターンを得る方法として

「生活の資本化」（日常生活を事業に同化させる）

が勧められています。

【投信定点観測】もまさしく「生活の資本化」としての試みであり、私なりの「売り」を作る第一歩なのです。

買ったこともないロボアドバイザーの悪口は言えなかった

第三の理由は、「買ってもいない商品をdisるのはよくない」と思ったからです。

先日、ツイッターでこんな疑問を投げかけられました。

「投資の勉強時間を十分に取れないサラリーマンには、ロボアドバイザーがいいのではと思っています」

私は投資を「研究」してきた人間ですから、理論的にロボアドバイザーが必ずしも最適な投資案ではないことを知っています。

なので「ロボアドバイザーが最適とは限りませんよ、コストも高いし」と答えました。

しかし翌々考えてみると、なぜ買ってもいない商品の是非を、偉そうに語っているのだろう？と反省の念をいだきました。

もちろん、投資・金融商品は市場で価格が決まり、データは比較的簡単に入手できますから、

買っていない金融商品を評価することは十分可能です。

しかしロボアドという流行りの金融商品に全く手を出さないのもな、という後ろめたさがあり、

第一、第二の理由もありましたので、

今回の【投信定点観測】にロボアドを組み入れてみるのも面白い、と思ったのです。

まとめ

こんにちは、毛糸です。

最近、投資を始める人が増えています。

金融工学を研究してきた私にも、友人からしばしば
「どの銘柄を買えばいいの？」
と問い合わせが来ます。

そんな疑問に答える一つの材料として、

【投信定点観測】と題して、投資信託・ロボアドバイザー・アクティブファンドに「ドルコスト平均法」で積立投資する記録をつけていこうと思います。

投資総額は130万円から初めて、どこもまで利殖できるか見ていきましょう。

投資する銘柄：分散投資でリスクを抑える

投資の王道は「分散投資」です。

複数の銘柄・資産クラスに資金を分散させて投資することで、リターンはそのままにリスクを下げることが出来ます。

「卵は一つのかごに盛るな」という投資格言は、分散投資の効果のことを述べています。

この原則に従い、【投信定点観測】でも以下のように幅広い銘柄に分散投資して行こうと思います。

インデックス投資信託

ニッセイ国内債券インデックスファンド（国内債券）

大和－ｉＦｒｅｅ　新興国債券インデックス（新興国債券）

ニッセイ外国債券インデックスファンド（外国債券）

りそなＡＭ－Ｓｍａｒｔ－ｉ　先進国リートインデックス（G-REIT）

りそなＡＭ－Ｓｍａｒｔ－ｉ　Ｊリートインデックス（J-REIT）

ＳＢＩ・先進国株式インデックス・ファンド（外国株式）

ＳＢＩ・新興国株式インデックス・ファンド（新興国株式）

ニッセイＴＯＰＩＸインデックスファンド（日本株式）

▼インデックス投信の積み立ては、一月100円から初められるSBI証券がおすすめです。

ロボアドバイザー

WealthNavi（ウェルスナビ）（外国株式）

WealthNavi（ウェルスナビ）はリスク許容度に応じて最適な運用を提案し自動で投資を実行してくれるロボアドバイザーです。

リスク許容度を無料診断してみると、5段階中の5でした。

米国株式の比率が最も高いため、外国株式として取り扱います。

ポートフォリオは以下の通り。

THEO（テオ）（外国株式）

THEO（テオ）は長期的なリターン獲得、リスク低減、インフレヘッジを実現させるよう投資を一任できるロボアドバイザーです。

米国株式の比率が最も高いため、外国株式として取り扱います。

ポートフォリオは以下の通り。

▼docomoユーザの方は、下記から申し込むとポイントが付与されたり、買い物時のお釣りを運用に回せたりできオススメです。

アクティブファンド

レオス－ひふみプラス（日本株式）

セゾン資産形成の達人ファンド（日本株式）

セゾン・バンガード・グローバルバランスファンド（外国株式）

アセットアロケーション（資産配分）

【投信定点観測】では、以上の8つの資産クラス（日本株式、外国株式、新興国株式、日本債券、外国債券、新興国債券、G-REIT、J-REIT）に投資をします。

スタート時点のアセットアロケーションは以下の通りです。

投資ルール（ドルコスト平均法）